Ndërsa një stuhi arktike godiste qytetin e Nju Jorkut me reshje të dendura bore dhe temperatura që zbrisnin deri në 15 gradë nën zero, dy “modele” të panjohura 18-vjeçare hynë në një degë të bankës Chase në Manhattan, në 2nd Avenue.
Ishte janari i vitit 2004, vetëm tre vjet pasi JPMorgan ishte bashkuar me Chase. Gratë, njëra shtetase e Shteteve të Bashkuara dhe tjetra nga Sllovakia, kërkuan të hapnin llogari rrjedhëse dhe karta krediti me një limit prej 2,500 dollarësh. Për secilën pritej një depozitë fillestare prej 3,000 dollarësh.
Garantuesi i tyre? Jeffrey Epstein.
Krimineli seksual do të përdorte më vonë JPMorgan për të përpunuar më shumë se 1 miliard dollarë transaksione dhe për të tërhequr mbi 5 milionë dollarë në para të gatshme — që dyshohet se janë përdorur për të financuar rrjetin e tij të trafikimit seksual — gjatë 15 viteve që ishte klient i bankës private për klientë të pasur të këtij institucioni financiar. Banka i ndërpreu përfundimisht marrëdhëniet me të në vitin 2013.
Pas publikimit këtë vit nga Departamenti i Drejtësisë i Shteteve të Bashkuara të miliona faqeve dokumentesh lidhur me Epstein, vëmendja është përqendruar shpesh te institucione të tjera financiare, veçanërisht Deutsche Bank, ku miliarderi pedofil transferoi qindra miliona dollarë pasi JPMorgan e ndërpreu marrëdhënien me të.
Por masa e madhe e informacionit — përfshirë dokumente të brendshme të JPMorgan dhe email-e korporative — ka hedhur dritë edhe mbi kohëzgjatjen e marrëdhënieve të Epstein me bankën më të madhe amerikane për nga asetet. Publikimi i dokumenteve ka ngritur pyetje nëse banka duhej t’i kishte ndërprerë lidhjet më herët dhe deri në çfarë mase ato vazhduan edhe pasi banka deklaroi se e kishte “larguar” atë si klient.
Dokumentet tregojnë se njerëz brenda JPMorgan ngritën vazhdimisht sinjale alarmi për llogaritë e Epstein për rreth një dekadë. Por për vite me radhë këto paralajmërime nuk u morën parasysh.
Para arrestimit të Epstein në vitin 2019 për akuza të trafikimit seksual, vlera e aktivitetit të dyshimtë që JPMorgan raportoi për llogaritë e tij arrinte në 4.3 milionë dollarë, sipas një analize të senatorit të Oregonit Ron Wyden, demokrat në komisionin financiar të Senatit.
Pas vdekjes së Epstein në vitin 2019, banka raportoi pothuajse të gjitha transaksionet e saj me miliarderin, duke e çuar shumën në 1 miliard dollarë. Banka tha se e bëri këtë për të ndihmuar autoritetet amerikane të zbatimit të ligjit në hetimin e krimeve të tij. JPMorgan thotë se vetëm në atë kohë kishte akses të plotë në detajet e akuzave të qeverisë amerikane për trafikim seksual kundër financierit.
Dokumentet zbulojnë gjithashtu se Epstein ishte në periudha të ndryshme një nga gjeneruesit më të mëdhenj të të ardhurave për bankën private të JPMorgan. Vetëm në vitin 2003, ai i siguroi bankës më shumë se 8 milionë dollarë të ardhura përmes aktiviteteve të tij tregtare dhe lidhjes me pronarin e Victoria’s Secret, Les Wexner.
Me kalimin e viteve, bankierët e JPMorgan mburreshin se Epstein ishte një nga klientët e tyre më prestigjiozë me një pasuri neto prej 500 milionë dollarësh, e falënderonin për rekomandime klientësh, regjistronin të paktën 45 vizita në shtëpitë e tij dhe e mirëprisnin në selinë e bankës.
Senatori Wyden pretendon se aktiviteti në llogaritë e Epstein duhet të kishte shkaktuar më shumë paralajmërime shumë më herët.
“Ka të gjitha tiparet e krimeve financiare, edhe pasi ai ishte tashmë një kriminel seksual i njohur,” tha ai për gazetën Financial Times.
JPMorgan tha në një deklaratë se i vinte keq për “çdo lidhje që kemi pasur me atë njeri, por nuk e ndihmuam të kryente krimet e tij të tmerrshme”.
“JPMorgan paraqiti disa raporte për aktivitete të dyshimta që nga viti 2002 dhe mbi 100 raporte për transaksione valutore lidhur me tërheqjet e tij të parave në vite, por nuk morëm asnjë përgjigje nga qeveria,” tha banka.
Dokumentet tregojnë gjithashtu se Epstein vepronte në një sistem bankar që në atë kohë ishte më shumë analog sesa digjital dhe që mbështetej fort në marrëdhënie personale.
Ato ilustrojnë gjithashtu stilin relativisht të distancuar të menaxhimit të Jamie Dimon, drejtorit ekzekutiv të JPMorgan dhe për shumë kohë bankieri më i njohur në botë. Ai deklaroi nën betim në vitin 2023 se nuk “mbante mend të dinte asgjë për Jeffrey Epstein deri kur dolën historitë në vitin 2019”.
Kjo pavarësisht faktit se punonjësit e tij të nivelit të lartë diskutonin për vite me radhë nëse duhej ta mbanin miliarderin kriminel seksual si një nga klientët më të mëdhenj të bankës private.
“Është e vështirë të kuptohet se si personi në krye mund të ketë qenë jashtë dijenisë për gjithë këtë që po ndodhte,” tha Wyden.
JPMorgan u përgjigj:
“Jamie nuk u takua kurrë me të, nuk foli kurrë me të, nuk shkëmbeu email me të dhe nuk ishte i përfshirë në asnjë vendim për llogarinë e tij.”
I nxitur nga Jes Staley, një nga zëvendësit kryesorë të Dimon në atë kohë — i cili më vonë u bë drejtor ekzekutiv i Barclays, por humbi punën për shkak të lidhjeve me Epstein — JPMorgan hodhi poshtë kundërshtimet e punonjësve të tjerë për përshtatshmërinë e mbajtjes së miliarderit si klient pas pranimit të fajësisë së tij në vitin 2008 për kërkim prostitucioni nga një e mitur.
Mes atyre që ngritën alarmin ishin kryeavokati i bankës dhe drejtuesi global i përputhshmërisë.
Por rrjeti i kontakteve të Epstein u konsiderua aq i vlefshëm sa banka mbajti kontakte të shpeshta me të edhe pasi përfundimisht e ndërpreu marrëdhënien bankare në vitin 2013.
JPMorgan tha:
“Arsyeja kryesore pse Epstein nuk u përjashtua më herët ishte Jes Staley, një drejtues i lartë i besuar në atë kohë në JPMorgan. Ai e mbrojti vazhdimisht, këmbënguli për ta mbajtur dhe përdori besimin që kolegët kishin tek ai për ta mbajtur në bankë. Tani e dimë se ai besim ishte i gabuar.”
Megjithatë, shumë drejtues të tjerë që mbajtën lidhje me Epstein pas dënimit të tij, dhe të tjerë që kishin punuar me të në vitet e mëparshme, mbeten edhe sot në nivelet më të larta të JPMorgan.
2001-2006: Fillimi i marrëdhënies
Për pjesën më të madhe të kohës që Epstein ishte klient i bankës, personi përgjegjës për të qenë bankiere personale e tij ishte Mary Casey (me mbiemrin e vajzërisë Rieth).
Në vitin 2001 ajo u zgjodh posaçërisht për këtë rol sepse ishte “e zgjuar, agresive dhe… do të ishte në gjendje të ndërvepronte mirë me Jeffrey”. Vendimi u miratua personalisht nga Jes Staley, i cili në atë kohë drejtonte bankën private të JPMorgan dhe kishte thënë se ajo “do të ishte e shkëlqyer”.
Kur dy adoleshentet hynë në degën e Chase në janar 2004, vendimi për të miratuar llogaritë e tyre i takonte asaj.
Casey, e diplomuar në Universitetin Princeton dhe ish-punonjëse e Bankës Botërore, porositi një raport verifikimi për të dyja vajzat, i cili u dorëzua në fillim të vitit 2004.
Raporti përfundonte se “Epstein shpesh ofron mbështetje për modele në fillimet e tyre”. Në këtë rast, 18-vjeçarja “ka ardhur nga Republika Sllovake dhe Epstein na ka kërkuar si favor t’i hapim një llogari bankare”, thuhej në raport.
Raporti shtonte se Casey do të takohej me vajzën sllovake. Në një dëshmi të vitit 2023, ajo tha se nuk ishte takuar kurrë me të. JPMorgan miratoi llogaritë për dy 18-vjeçaret.
Më vonë, ekipi kundër pastrimit të parave të bankës i lokalizoi ato në Palm Beach, në kulmin e krimeve të Epstein në atë qytet.
Casey kishte parë dhe miratuar tashmë një raport verifikimi për Epstein në maj 2003. Ai raport ngrinte disa sinjale alarmi përmes përfshirjes së një artikulli të revistës Vanity Fair, që përmendte prirjen e Epstein për të ndjekur “kryesisht gra të reja”, të cilat ndonjëherë thirreshin në shtëpinë e tij nga bashkëpunëtorja dhe ish-e dashura e tij Ghislaine Maxwell.
Në korrik 2006 — viti kur Epstein bëri tërheqjet më të mëdha të parave nga banka, pothuajse 1 milion dollarë — Casey i dërgoi Staley një artikull që përshkruante akuzën kundër Epstein.
“Mendova se duhet ta shihje këtë artikull… më telefono kur të kesh një moment,” shkroi ajo.
Më pak se dy javë më vonë ajo iu ankua Staley dhe Mary Erdoes, e cila drejtonte bankën private, dhe sugjeroi që Epstein të kalonte vetëm në një marrëdhënie shërbimi bankar pa kredi.
Sinjalet e alarmit u ngritën, por pak gjëra ndryshuan.
Deri në fund të vitit 2006, JPMorgan kishte përpunuar më shumë se 400 milionë dollarë transaksione për Epstein. Ai kishte tërhequr të paktën 2.9 milionë dollarë para të gatshme nga banka.
2007-2008: Marrëveshja për pranimin e fajësisë dhe dënimi
Në shtator 2007, Mary Erdoes hapi një email me një artikull për Epstein.
Erdoes ishte një protezhe e Staley, i cili kishte mbështetur ngritjen e saj në karrierë. Ajo drejtonte bankën private dhe punonte për Staley, i cili kryesonte divizionin e menaxhimit të aseteve.
Ajo kishte reputacionin e një “superylli” me klientët dhe një drejtuesje e fortë që nuk toleronte marrëzi.
Gazeta New York Post raportonte se avokatët e Epstein po negocionin një marrëveshje pranimi fajësie për pagesa ndaj vajzave për marrëdhënie seksuale dhe transportimin e tyre përtej kufijve të shteteve.
Pak ditë më vonë, Epstein arriti një marrëveshje me prokurorët e Floridës që i jepte imunitet nga akuzat federale për trafikim seksual të të miturve, por kërkonte që ai të regjistrohej si kriminel seksual dhe të kryente dënim me burg.
Kjo marrëveshje binte drejtpërdrejt në kundërshtim me garancitë që Staley i kishte dhënë Erdoes kur Epstein ishte arrestuar për herë të parë në vitin 2006, duke thënë se Epstein kishte mohuar “me këmbëngulje” që ndonjë vajzë të ishte e mitur.
Pranimi i fajësisë ishte ndoshta sinjali më i madh alarmues gjatë periudhës së Epstein në JPMorgan. Një klient me histori të tërheqjeve të mëdha të parave dhe me artikuj lajmesh për ndjekjen e vajzave të reja kishte pranuar se kishte kërkuar prostitucion nga një e mitur.
Bankierët e JPMorgan hynë në një gjendje krize. Staley organizoi një telefonatë në tetor me bankierë të lartë, përfshirë Erdoes, për të diskutuar për Epstein.
Marrëveshja e pranimit të fajësisë u shënua në një raport verifikimi të JPMorgan në të njëjtin muaj.
Lisa Waters, një drejtuese mbikëqyrëse në bankë, i shkroi Casey në fillim të vitit 2008 se “askush nuk e dëshiron” Epstein si klient. Casey tha se do të fliste me Erdoes “për ta transferuar”.
Një muaj më vonë, ndërsa Epstein kërkonte një letër kredie prej 1 milion dollarësh, Casey pyeti drejtuesit e lartë:
“Çdo letër kredie e lëshuar sot do të mbetet e hapur për një vit… a jemi të rehatshëm të marrim ekspozim shtesë kredie pikërisht përpara marrëveshjes së tij për pranimin e fajësisë?”
Drejtuesi i atëhershëm i kreditit në divizionin e menaxhimit të pasurisë, Steven Sonnick, sugjeroi se opsionet e bankës ishin të kufizuara nga vendimi i mëparshëm për t’i dhënë Epstein një linjë kredie.
“Meqenëse e kemi bërë një herë, nuk shoh si mund ta refuzojmë,” tha ai.
2009–2017: Lamtumira përfundimtare
Marrëdhënia me Jeffrey Epstein vazhdoi të zgjerohej edhe ndërsa fama e tij negative rritej. Ai vazhdoi të tërhiqte qindra mijëra dollarë në para të gatshme — sipas pretendimeve të tij, për të paguar karburantin e avionëve privatë — ndërsa në media vazhdonin të publikoheshin artikuj gjithnjë e më shqetësues për aktivitetet e tij.
Gjatë diskutimeve të mëparshme për mbylljen e llogarive të Epstein, Jes Staley u kishte thënë kolegëve se Epstein “e kishte shlyer borxhin ndaj shoqërisë” pas kohës që kishte kaluar në burg. Raportet e mëvonshme të verifikimit të JPMorgan përsëritën të njëjtin argument:
“Vlerësimi ynë është se zoti Epstein e ka kryer dënimin dhe po përmbush detyrimet ndaj shoqërisë.”
Megjithatë, Staley u largua nga JPMorgan në fillim të vitit 2013.
Në atë kohë, bankieri kryesor përgjegjës për llogarinë e Epstein në JPMorgan ishte Justin Nelson, i cili e kishte marrë këtë përgjegjësi në vitin 2012 nga Paul Morris.
Në shkurt, Nelson telefonoi zyrën e Epstein për t’i kërkuar dy minuta kohë, me qëllim që të merrte “më shumë informacion” për numrin e madh të llogarive të reja që Epstein po hapte. Pas kësaj u kryen disa raporte verifikimi dhe diskutime të brendshme.
Në verën e vitit 2013, Mary Erdoes u takua me Epstein për t’i komunikuar se do të duhej të gjente një bankë tjetër. Këto diskutime përfunduan me transferimin e tij te Deutsche Bank, ku Paul Morris, ish-kontakti i tij në JPMorgan, ishte zhvendosur së fundmi për të punuar.
Sipas pikave të diskutimit që i ishin përgatitur Erdoes për këtë takim nga John Duffy, drejtuesi i bankës private amerikane të JPMorgan në atë kohë, arsyet që iu dhanë Epstein për ndërprerjen e marrëdhënies përfshinin:
- natyrën e përsëritur të transaksioneve me para të gatshme
- standardet e reja rregullatore që po zhvilloheshin për aktivitetet me para në dorë.
Pas një telefonate me Epstein lidhur me mbylljen e llogarive, Duffy i shkroi Erdoes se tani “e kuptonte më mirë ndikimin e aktivitetit të tij me para të gatshme — që sipas tij lidhej me nevojat e aviacionit”.
Kjo ishte një referencë për pretendimin e miliarderit se përdorimi i madh i parave në dorë ishte për pagesa të karburantit të avionëve privatë. Në vitin 2023, Duffy tha se në atë kohë i kishte besuar fjalës së Epstein.
Llogaria e fundit e lidhur me Epstein në JPMorgan u mbyll në mars të vitit 2014. Deri atëherë ai kishte përdorur bankën për:
- tërheqjen e më shumë se 5 milionë dollarëve në para të gatshme
- pagesa prej më shumë se 3 milionë dollarësh ndaj grave
- rreth 55 milionë dollarë shpenzime ligjore gjatë 11 viteve.
Megjithatë, Duffy kishte vendosur tashmë të mbante një marrëdhënie me Epstein si një burim të mundshëm rekomandimesh për klientë të rinj. Ai ia delegoi këtë përgjegjësi Justin Nelson.
Nga 2014 deri në 2017, bankierët e JPMorgan kryen edhe tetë vizita të tjera të dokumentuara në shtëpitë e Epstein. Këto vizita u kryen kryesisht nga Nelson.
Epstein e lidhi Nelson me një drejtues në zyrën familjare të Leon Black, miliarderit që i siguroi Epstein një pjesë të madhe të të ardhurave gjatë dekadës së fundit të jetës së tij.
Black, një nga njerëzit më të pasur në Nju Jork, ishte një element kyç i lidhjes së vazhdueshme mes JPMorgan
VINI RE: Ky material është pronësi intelektuale e Wall Street Journal
