Në maj të vitit 2018, oficerët e pajtueshmërisë të Deutsche Bank kërkuan informacion rreth transferimit të mijëra dollarëve nga një financier amerikan drejt një banke në Moskë.
Menaxheri i marrëdhënieve të klientit ultra të pasur u përgjigj se ai thjesht po mbulonte shkollimin për një “mikeshë”.
Kur ekipi kundër pastrimit të parave pyeti pse një llogari e destinuar për të mbuluar kostot e listëpagesave po përdorej për shpenzimet e një studenteje ruse, bankieri i Deutsche shpjegoi se për “transferta të njëhershme”, stafi i financierit kishte “fleksibilitetin për të përdorur çdo llogari që dëshironin”.
Klienti ishte Jeffrey Epstein, i cili kishte zhvendosur qindra miliona dollarë në bankën më të madhe të Gjermanisë pasi JPMorgan e ndërpreu marrëdhënien me të në vitin 2013.
Deutsche shpesh e lejonte kriminelin seksual të dënuar të dërgonte para jashtë shtetit për të mbuluar shpenzimet e grave të reja, duke u thënë më vonë prokurorëve se ai kishte dërguar rreth 875,000 dollarë për “modele të supozuara të huaja” gjatë pothuajse gjashtë viteve në të cilat ajo mbikëqyri financat e tij.
Banka ka paguar tashmë 225 milionë dollarë gjoba dhe dëmshpërblime lidhur me Epstein, si dhe për dështime të pajtueshmërisë të lidhura me një skemë ruse të pastrimit të parave. Ajo i tha FT-së se pranonte “gabimin e pranimit të Epstein në vitin 2013” si dhe “dobësitë” në proceset e saj që që atëherë ishin “trajtuar në mënyrë sistematike”, duke shprehur keqardhjen e saj të thellë për shoqërimin me të.
Por dhjetëra mijëra email-e të brendshme dhe dokumente të lëshuara nga Departamenti i Drejtësisë i SHBA-së si pjesë e dosjeve Epstein, pikturojnë për herë të parë një tablo të gjallë se si huadhënësi gjerman shtroi qilamin e kuq për abuzuesin seksual serial.
Në vitin 2012, Anshu Jain, atëherë bashkëdrejtor ekzekutiv i Deutsche, e bëri zgjerimin e menaxhimit të pasurisë një prioritet kryesor.
Ndërsa kërkonte të merrte bankierë privatë elitë nga rivalët amerikanë, ajo u ndal te Paul Morris i JPMorgan, fletorja e kontakteve të të cilit ishte e mbushur me klientë super të pasur — përfshirë Epstein.
Atë tetor, Morris i tha Epstein-it se po largohej nga banka. Brenda pak javësh nga bashkimi me Deutsche, ai po organizonte takime me Epstein dhe deri në pranverën e vitit 2013 bisedat ishin në kulmin e tyre rreth zhvendosjes së biznesit të pedofilit te huadhënësi gjerman.
Një klient me rrezik të lartë me një dënim penal zakonisht do kërkonte verifikim nga një komitet i rrezikut të reputacionit. Por në maj 2013, Chip Packard, atëherë bashkëdrejtues i biznesit të menaxhimit të pasurisë së Deutsche në SHBA, u tha kolegëve se një nga avokatët kryesorë të bankës dhe një anëtar i lartë i ekipit amerikan kundër pastrimit të parave kishin sugjeruar se kjo ishte e panevojshme.
“Ne mund të ecim përpara për sa kohë që asgjë tjetër nuk identifikohet përmes njohjes së klientit (KYC) dhe pranimit të klientit AML,” shkroi ai.
Diskutimet ishin në kohën e duhur për Epstein, i cili në gusht 2013 u informua se po shkëputej nga JPMorgan, duke e detyruar atë të transferonte qindra miliona dollarë diku tjetër.
“Unë do zhvendos të gjitha llogaritë e mia te ti dhe DB,” i shkroi Epstein Morris-it atë muaj.
“Jeffrey, shkëlqyeshëm!” u përgjigj Morris. “Vlerësoj besimin dhe bindjen tënde.”
Morris i tha Packard-it disa ditë më vonë se Epstein do zhvendoste më shumë para “nga sa mendonim fillimisht”. Pasi 180 milionë dollarë mbërritën në tetor, Packard i shkroi Morris-it: “Urime për sigurimin e fondeve të Epstein!”
Ndërsa viti 2013 po mbyllej, Morris dërgoi mesazhe për vitin e ri për Epstein si dhe për një tjetër kliente të vjetër të JPMorgan: Ghislaine Maxwell, shoqëruesja britanike që më vonë do të burgosej për rekrutimin e vajzave të mitura për financierin.
Pasi “fituan” llogarinë e Epstein nga JPMorgan në 2013, siç e përshkruan bankierët e Deutsche brenda bankës, huadhënësi kërkoi të përdorte lidhjet e tij për të thelluar praninë e tij midis ultra të pasurve.
Epstein “ka shumë marrëdhënie të rëndësishme”, i shkroi kolegëve në janar 2014 Caroline Kitidis, atëherë një bankiere e lartë në divizionin e menaxhimit të pasurisë së Deutsche.
Kitidis tha se ishte takuar me Leon Black, bashkëthemelues i Apollo Global Management, në shtëpinë e Epstein dhe se ai kishte 500 milionë dollarë kesh “që dëshiron t’i vërë në punë”. Perspektiva të tjera përfshinin ish-sekretarin e Thesarit të SHBA-së, Lawrence Summers.
“Me pak fjalë, një mundësi shumë e mirë — shpresojmë që kjo të jetë një marrëdhënie e Nivelit 1,” shkroi Kitidis për Epstein.
Shënimet nga një takim i shtatorit 2015 me këshilltarët e tij të Deutsche tregojnë se Epstein e inkurajoi bankën të rimendonte qasjen e saj ndaj shërbimit të miliarderëve, duke thënë se huadhënësit nuk ofronin “shërbime elitare të planifikimit të pasurisë”.
Dokumentet e brendshme të Deutsche nxjerrin në pah peshën që i kushtohej lidhjeve të Epstein me Black. Njëri e përshkruante bashkëthemeluesin e Apollo-s si klient të Deutsche që nga prilli i vitit 2014, duke qenë i referuar nga Epstein. Në një tjetër, një bankier shkroi se Epstein do të kishte “autoritetin për të kryer transaksione në emër të Leon-it”.
Lidhjet komplekse midis financave të dy burrave shkaktuan më vonë një paralajmërim pajtueshmërie në Deutsche kur një pagesë prej 22.5 milionë dollarësh nga një subjekt që zotëronte jahtin e Black drejt një tjetri që gjoja menaxhonte “avionët e Epstein” hutoi oficerët e AML të bankës.
Marrëdhënia e Deutsche me Black mbeti e kufizuar, megjithatë — deri në vitin 2017 ajo menaxhonte vetëm 255,000 dollarë për multibiliarderin.
Ndërsa Morris fitoi lëvdata për sjelljen e Epstein në bankë, disa punonjës ishin të shqetësuar. Një bankiere e re që punoi në llogarinë e Epstein i tha më vonë FBI-së se i kishte përcjellë shqetësimet e saj burimeve njerëzore.
Ajo kujtoi përgjigjen e menaxherit të burimeve njerëzore: “Ndiheni jo rehat duke bërë punën për të cilën u punësuat?”
Shumë njerëz në Deutsche ishin të etur për të shfrytëzuar rrjetin e kontakteve të Epstein, por menaxhimi i pasurisë së një krimineli seksual të dënuar me oreks për tregti komplekse paraqiste sfida.
Bankierët u morën me paralajmërime të përsëritura të pajtueshmërisë lidhur me rrjetin lëvizës të bashkëpunëtorëve të lidhur me trustet e tij të panumërta.
Një sinjalizim në shkurt 2014 vuri në dukje se Maxwell — një përfituese e një trusti që Deutsche kishte si klient — ishte një “bashkëkonspiratore e supozuar në aktivitetet e paligjshme të Epstein”.
Një vit më vonë, ekipi i rrezikut ngriti pretendime rreth Epstein-it dhe Princit të atëhershëm Andrew Mountbatten-Windsor. Të dyja u zgjidhën pas shpjegimeve nga bankierët, me Morris që vuri në dukje se “historitë rreth Princit Andrew kanë qarkulluar në shtyp prej vitesh”.
Orekset e Epstein për baste në çdo gjë, nga aksionet te derivatet e valutës, ofruan perspektivën e të ardhurave të konsiderueshme tregtare për Deutsche.
Banka e regjistroi atë në grupin e saj “Partnerët Kyç të Klientit”, i cili ofronte “zgjidhje investimi inovative dhe të personalizuara” për klientë të zgjedhur me vlerë mbi 100 milionë dollarë. Por fërkimet u shfaqën shpejt.
Një profil klienti i Deutsche për Epstein e përshkruante atë si “një nga klientët tanë më të sofistikuar”, por edhe “një nga më sfiduesit… Ai tregton si një fond mbrojtës, por nuk është aq i aksesueshëm apo konsistent”.
Tregtarët e Deutsche shpesh e ndiqnin Epstein-in përmes email-it për të konfirmuar tregti shumëmilionëshe, ndërsa Epstein dhe lejtnanti i tij i hershëm Richard Kahn shpesh kritikonin gabimet e tyre “budallaqe”.
Deri në vitin 2015, ankesat e Epstein-it ishin intensifikuar, duke paralajmëruar Morris-in në maj se i kishte bërë një tregtari të Deutsche “një qortim shumë të rëndë”.
Pak më shumë se një vit më vonë, Morris u largua nga banka, duke ndërprerë lidhjen që e kishte sjellë Epstein te Deutsche. Ajo vazhdoi të menaxhonte llogaritë e tij, por në fillim të vitit 2017 ndaloi së lejuri atë të tregtonte produkte financiare të sofistikuara.
Çështje më serioze po shfaqeshin. Atë pranverë, ekipi i pajtueshmërisë i Deutsche paraqiti raportin e tij të dytë të aktivitetit të dyshimtë në më pak se një vit, duke paralajmëruar rregullatorët se avokati i Epstein dukej se po tërhiqte çeqe në ditë të ndryshme për të shmangur një prag raportimi.
“Duke qenë se kjo është hera e dytë që ndodh, ne duhet të bëjmë një diskutim për të ardhmen e kësaj llogarie,” shkroi një oficer i pajtueshmërisë.
Por asnjë veprim nuk u ndërmor dhe muaj më vonë bankierët e Deutsche miratuan një rritje të limitit të tërheqjes së kartës së debitit të Epstein nga 1,000 në 12,000 dollarë.
Një dokument e përshkruante themeluesin e Apollo, Leon Black, si një klient të Deutsche, i cili ishte prezantuar nga Epstein.
Departamenti i Shërbimeve Financiare të Shtetit të Nju Jorkut përcaktoi më vonë se Epstein po tërhiqte mesatarisht 200,000 dollarë kesh në vit nga Deutsche. Ai tha se ndërsa ishte e paqartë nëse ishin përdorur “për të mbuluar krime të vjetra, për të lehtësuar të reja, apo për ndonjë qëllim tjetër”, mungesa e njohjes së rrezikut nga banka përbënte “një dështim madhor të pajtueshmërisë”.
Pagesat për gratë e reja në Evropën Lindore dhe Rusi gjithashtu nxitën debate të brendshme.
Ekipi i pajtueshmërisë i Deutsche në mars 2017 mori në konsideratë një rishikim të llogarive të Epstein pasi ai tha se një përfituese e një transferte bankare ishte një “modele ruse” me bazë në Moskë. Por ata vendosën kundër kësaj, me një anëtar të ekipit që shpjegonte se pasi “ky lloj aktiviteti është normal për këtë klient, ai nuk konsiderohet i dyshimtë”, ndërsa konfirmoi se gruaja kishte një profil modelimi në internet.
Deutsche më vonë do t’u thoshte prokurorëve se kishte procesuar pagesa për modele përmes kompanive të huaja si “Comfort Corporation”, për të cilat ishte thënë se ishin institucione arsimore. Ajo gjithashtu dërgoi 80,000 dollarë në emër të Epstein në agjencinë e skautit të modeleve Jean-Luc Brunel, i cili më vonë vdiq në burg ndërsa ishte nën hetim për përdhunim dhe rekrutim të vajzave të mitura për Epstein.
Në verën e vitit 2017, Epstein punësoi Paul Barrett, një tjetër nga ish-bankierët e tij privatë në JPMorgan, si tregtarin e tij të brendshëm. Deutsche vetë ishte përpjekur më herët ta merrte Barrett-in dhe, me një fytyrë të njohur në vend për të trajtuar tregtitë e Epstein, rivendosi linjat e tij tregtare.
Menaxheri i marrëdhënieve Stewart Oldfield u bë bankieri kryesor i Epstein në Deutsche dhe u përpoq të rindërtonte lidhjet me ekipin e ngushtë të financierit. Në maj 2018 ai ftoi Barrett dhe Kahn që t’i bashkoheshin një telefonate konferencë të organizuar për të gjithë klientët e menaxhimit të pasurisë në SHBA nga drejtori ekzekutiv i sapoemëruar Christian Sewing, megjithëse Deutsche tha se rekordet e saj treguan se “as Epstein dhe as njerëz nga firma e tij nuk u bashkuan me eventin informues”.
“Kam arritur të shpëtoj dhe të përmirësoj masivisht këtë marrëdhënie,” shkroi Oldfield më vonë atë vit, duke shtuar se Epstein ishte “tani pala tregtare më e madhe e grupit të tregjeve të kapitalit KCP”.
Profili i klientit të Deutsche për Epstein atë vit vuri në dukje se ajo potencialisht mund të rriste biznesin e saj me financierin “në më shumë se 1 milion dollarë të ardhura tregtare”.
Në fillim të vitit 2018, Epstein kontaktoi Oldfield-in me një kërkesë urgjente: ai duhet të hapte një llogari bankare për një trust të ri në vetëm 10 ditë.
Epstein tashmë mbante afër 225 milionë dollarë në Deutsche përmes dhjetëra llogarive. Ekipi i pasurisë private të bankës u hodh në veprim për të marrë miratimin e komitetit ekzekutiv.
Një shkëmbim emailsash i ethshëm vijoi me titullin: “Nevojitet miratimi i EXCO me SHPEJTËSI”. Oldfield ndërhyri për të mbështetur kërkesën e një bankieri më të ri: “Klienti po kërkon të financojë këtë llogari sa më shpejt të jetë e mundur. Ju lutemi miratojeni kur të mundeni.”
Formularët e kërkesës listonin dënimin e Epstein për nxitje të prostitucionit si dhe një rast të tregtimit të brendshëm (insider trading) të cilin ai e kishte zgjidhur. Ai ishte gjithashtu i klasifikuar si person i ekspozuar politikisht për shkak të “marrëdhënies së tij të ngushtë” me ish-presidentin amerikan Bill Clinton dhe Mountbatten-Windsor.
Patrick Campion, atëherë kreu i divizionit të menaxhimit të pasurisë së Deutsche në SHBA, miratoi llogarinë për të ashtuquajturin “Caterpillar Trust”.
Një tjetër bankiere u tha eprorëve të saj se “arsyeja e nxitimit është për një blerje të ardhshme”.
E megjithatë, edhe një prej vetë besuarve të entitetit ishte e paqartë për qëllimin e tij.
“Për çfarë shërben Caterpillar Trust?” pyeti asistentja e hershme e Epstein, Lesley Groff, një nga kontabilistët e financierit, duke shtuar: “Po nënshkruaj por nuk po e kuptoj vërtet rolin tim.”
Kontabilistja, Bella Klein, shpjegoi se një llogari bankare nevojitej për të “parkuar paratë” nga shitjet e ardhshme të aseteve, duke e siguruar atë se nënshkrimi ishte një “formalitet”.
Ndërsa shqyrtimi mediatik i Epstein u intensifikua, Oldfield i zmbrapsi vazhdimisht kërkesat e pajtueshmërisë. Në korrik 2018 ai u ankua se disa nga kërkesat e tyre dukeshin “të paarsyeshme”, duke shtuar se Epstein ishte “miratuar vazhdimisht nga menaxhimi”.
Deri në fund të vitit, titujt e lajmeve ishin bërë më të vështirë për t’u injoruar.
Kur Oldfield kërkoi nga një menaxhere e lartë e rrezikut, Kimberly Hart, një telefonatë që të mund të shpjegonte “nevojën për një tjetër email” rreth krijimit të një llogarie brokerimi për “Butterfly Trust” të Epstein, ajo nxori një hetim të Miami Herald mbi operacionin e supozuar të trafikimit seksual të Epstein.
Hart vuri në dukje gjithashtu një artikull të Daily Mail të vitit 2016 që dokumentonte një “rrjedhë të vazhdueshme” modelesh që hynin dhe dilnin nga shtëpia e Epstein në Nju Jork, disa prej të cilave ndanin emrat me përfitueset e trustit, duke pyetur: “Çfarë bëjnë ato për Jeffrey Epstein?”
Pas diskutimeve të brendshme në të cilat Oldfield vuri në dukje se Epstein sillte më shumë se 1 milion dollarë të ardhura vjetore, bankieri kontaktoi klientin e tij më 21 dhjetor për t’i bërë të ditur se Deutsche po i jepte fund marrëdhënies. Ekipi i Epstein kishte kohë deri më 29 shkurt për të lëvizur fondet diku tjetër.
Nuk do të ishte një shkëputje e pastër. Oldfield më vonë dha zgjatje të afateve dhe për të shmangur vonesat në transferta i tha ekipit të pajtueshmërisë se kontrollet e reja KYC nuk ishin të nevojshme pasi Epstein po largohej nga banka.
Në prill 2019, një nga kontabilistët e Epstein i dërgoi email Deutsche duke kërkuar që 7,500 dollarë në euro t’i dërgoheshin asaj dhe 50,000 euro t’i dorëzoheshin avokatit, tërheqjet e të cilit ishin sinjalizuar nga ekipi i pajtueshmërisë vite më parë.
“Kjo është një tërheqje mjaft tipike për ta,” i tha Oldfield ekipit të pajtueshmërisë. “Jeffrey ka një apartament në Paris dhe i pëlqen të ketë kesh me vete kur udhëton atje.”
Rreth kësaj kohe, Oldfield pranoi të ndihmonte me pyetjet e kontrollit të imtësishëm (due diligence) nga një bankë në Lihtenshtajn. E dashura bjelloruse e Epstein, Karyna Shuliak, po përpiqej të blinte një “pallat” 23 milionë dollarësh në Marrakesh përmes një prej trusteve të Epstein, por llogaritë e tij në Deutsche ishin bosh dhe bankieri i shitësit donte prova të fondeve.
Kahn i tha Epstein-it se Oldfield kishte sugjeruar “redaktimin” e pasqyrave financiare të kompanive mëmë të trustit për të “treguar dukshëm më shumë asete”. Pas një telefonate midis Oldfield dhe bankierit të Lihtenshtajnit, Kahn i kërkoi bankierit të Deutsche të “konfirmonte që nuk kishte zbuluar emrin e Z. Epstein”.
“Nuk pati asnjë diskutim për asnjë emër,” e qetësoi Oldfield Kahn-in. “As edhe emrin e trustit.”
Muajin pasues, Oldfield dërgoi një letër te bankieri i Lihtenshtajnit duke deklaruar se trusti kishte llogari në Deutsche që nga viti 2013 dhe banka “kurrë nuk ishte në dijeni të ndonjë problemi AML në lidhje me operimin apo përdorimin e llogarive të tij”.
Bankieri u përgjigj se letra ishte e pamjaftueshme, megjithatë, duke kërkuar një konfirmim të bilancit aktual të llogarisë.
Ndërsa marrëveshja marokene ngeci, Oldfield i mbajti pagesat në lëvizje.
“Më kanë premtuar se do të jenë plotësisht jashtë këtej deri më 6 maj, por shpresojmë deri në fund të prillit,” i shkroi ai një kolegu atë muaj. “Kështu që vazhdo ndihmoji ata të dërgojnë transfertat.”
Epstein u arrestua më 6 korrik dhe u akuzua për trafikim seksual të të miturve. Llogaritë e tij në Deutsche ishin praktikisht bosh, por shumë mbetën të hapura. Oldfield qortoi kolegët ditën pasuese, duke thënë se “këto llogari duhej të ishin mbyllur kohë më parë”.
Deutsche i tha FT-së se kishte “punuar për të siguruar që asetet e Epstein të transferoheshin jashtë bankës” në muajt pasi e kishte njoftuar atë se do të mbyllte llogaritë e tij.
Ajo më vonë do ta pushonte Oldfield-in nga puna për një “mungesë të kujdesit të pritur… për një klient të caktuar”, sipas dokumenteve rregullatore. Ai nuk iu përgjigj një kërkese për koment. Deutsche refuzoi të komentonte mbi shkarkimin e tij.
Prokurorët e Nju Jorkut më 8 korrik akuzuan Epstein-in për shfrytëzim seksual të “një rrjeti të gjerë viktimash të mitura”. Të njëjtën ditë Hart dërgoi një email duke detajuar dhjetëra llogari të lidhura me Epstein që ishin ende të hapura, me titullin: “URGJENTE!!! Nevojitet mbyllja e llogarive SA MË SHPEJT”.
Ato përmbanin një total prej 33.77 dollarësh. Një bankier vuri në dukje se ata do të duhej t’i shkruanin atij një çek.
VINI RE: Ky material është pronësi intelektuale e Financial Times
